Pour Clôturer le Compte :

Mettez en surbrillance le produit pour lequel vous fermez le compte à la liste sous "Définir Produits d'épargne". Saisissez la "Date de Clôture" (la date où le client ferme le compte pour ce produit particulier). Vous verrez deux nouveaux champs apparaître à l'écran : "Raison", là où vous saisissez la raison pour la fermeture du compte et "Frais de Clôture de Compte".

Les frais de clôture de compte (si applicable) peuvent être entrée à cette page chaque fois que vous fermez un compte. On peut aussi les définir en tant que montant par défaut ou obligatoire au menu Système/Configuration/Registre Partie 1. Lors de la fermeture du compte d'épargne, ce montant sera débité sur le solde d'épargne de l'entreprise.

Quand vous cliquez sur le bouton "Mettre à Jour" pour confirmer la fermeture du compte, le message "Voulez-vous calculer l'intérêt pour ce produit ?" s'affiche à l'écran. Si vous choisissez "Oui", Loan Performer calculera l'intérêt sur ce compte d'épargne à partir de la date de début de la période d'intérêt en cours jusqu'à la date de la fermeture du compte, selon les paramètres des calculs de l'intérêt au menu Système/Configuration/Epargne. Vous serez en mesure d'imprimer le rapport de calcul de l'intérêt; et si tout est en ordre, de mettre à jour le compte du client avec le montant d'intérêt.

Veuillez noter que ce dispositif ne fonctionne que si la date de la fermeture de compte tombe dans la période de l'intérêt en cours. Si la période d'intérêt prend fin sans qu'on puisse calculer l'intérêt et que vous fermez le compte de l'entreprise après la période d'intérêt, Loan Performer ne vous permettra pas de calculer l'intérêt à la fermeture du compte. Vous serez donc obligé d'exécuter le module "Calculer l'intérêt" au menu Epargne/Intérêt pour mettre à jour votre période de calcul d'intérêt et de fermer enfin le compte.

S'il existe des soldes minimums définis pour le compte d'épargne au menu Système/Configuration/Epargne, alors les retraits en dessous du solde minimum ne seront possibles qu'après la clôture du compte.

Vous pouvez rouvrir le compte du client tout en effaçant la date dans la case "Date de Clôture" et en cliquant sur les boutons "Mettre à Jour" et "Sauvegarder".

Voici quelques suggestions sur comment rouvrir un compte d'épargne fermé à tort et sur lequel l'intérêt de l'épargne ainsi que les frais de clôture de compte ont été versés :

D'abord, effacez le dépôt d'intérêt de l'épargne en utilisant le menu Epargne/Modifier transaction. Puis, pour renverser les frais de clôture du compte d'épargne, les utilisateurs qui au menu Système/Configuration/Epargne ont choisi de ne pas passer les transactions d'épargne au Grand Livre peuvent simplement saisir un montant égal aux frais de clôture du compte d'épargne dans le module Epargne. Cela doit être fait à la même date que celle de la fermeture du compte.

Les utilisateurs qui ont opté pour la passation automatique des transactions de l'épargne au GL, devraient également corriger les entrées dans le Grand Livre tout en débitant manuellement le compte où les frais de l'épargne ont été versés (p.e. Vente de la papeterie, voir les paramètres au menu Système/Configuration/Registre Partie 1 ) et en créditant le Compte de Caisse si le dépôt a été fait en liquide.

Si vous ne continuez pas la saisie de données à cette page ou d'autres, n'oubliez pas de presser le bouton "Sauvegarder" à la page principale pour sauvegarder toute l'information.

 Le rapport sur "Comptes d'Epargne Fermés" est disponible au menu Epargne/Rapports sur Epargne. Vous pouvez avoir une idée globale sur combien de comptes ont été ouverts et fermés pendant une certaine période à partir du rapport "Etat de Comptes" dans le même menu.